新春普法
新春佳节，阖家团圆。在这美好温馨的时刻，运城市司法局精心筹备了“新春普法”线上活动。相关科室工作人员从近年来颁布的法律、法规、规章、司法解释及行政规范性文件中，筛选出与大众日常生活紧密相关的内容，从除夕至正月初七期间，通过“运城司法”公众号线上平台，为大家带来精彩的法律知识解读，陪伴大家度过一个温馨、祥和的春节。
今天由市委依法治市办的王雪彤为您解读《中华人民共和国反洗钱法》。
2024年11月8日，十四届全国人大常委会第十二次会议通过新修订的反洗钱法。新修订的反洗钱法自2025年1月1日起施行。修订反洗钱法是贯彻落实党的二十大、二十届三中全会加强金融法治建设、完善涉外领域立法相关要求的具体举措。对于维护金融安全，健全国家金融风险防控体系，扩大金融高水平双向开放，提高参与国际金融治理能力具有重要意义。
进一步完善法律责任
针对反洗钱义务主体涉及行业多，经营规模差异大的情况，新修订的反洗钱法在适度提高违法成本的同时，按照过罚相当原则，对金融机构以及责任人员的相关违法行为，设置了不同档次的法律责任。
同时，针对特定非金融机构的性质和履行反洗钱义务的实际能力，新修订的反洗钱法对其违法行为设置了不同于金融机构的，更为科学合理的具体处罚标准；针对“地下钱庄”等一些采取非法渠道实施洗钱的行为，进一步明确与刑法的衔接，明确规定利用金融机构、特定非金融机构实施或者通过非法渠道实施洗钱犯罪的，依法追究刑事责任。
此外，新修订的反洗钱法还授权国务院反洗钱行政主管部门综合各方面情况，制定相关行政处罚裁量基准。
维护单位个人合法权益
此次修法进一步平衡好开展反洗钱工作与保障单位和个人正常金融活动的关系。
新修订的反洗钱法在总则部分增加规定，反洗钱工作应当依法进行，确保反洗钱措施与洗钱风险相适应，保障正常金融服务和资金流转顺利进行，将维护单位和个人的合法权益，作为反洗钱工作的基本工作要求。同时，增加规定，金融机构开展客户尽职调查，应当根据客户特征和交易活动的性质、风险状况进行；对于涉及较低洗钱风险的，应当根据情况简化客户尽职调查。
新修订的反洗钱法还明确了金融机构采取洗钱风险管理措施的条件，规定其不得采取与洗钱风险状况明显不相匹配的措施，保障与客户依法享有的医疗、社会保障、公用事业服务等相关的基本、必需的金融服务。
加强数据安全和个人信息保护也是此次修法的一个重点。新修订的反洗钱法在现行反洗钱法严格规范反洗钱信息使用规定的基础上，增加对个人隐私的保护；明确要求提供反洗钱服务的机构及其工作人员对于因提供服务获得的数据、信息，应当依法妥善处理，确保数据、信息安全；增加规定在公司内部、集团成员之间共享反洗钱信息，应当符合有关信息保护的法律规定；增加规定有关国家机关工作人员泄露反洗钱信息的法律责任。
来源：运城司法
