“银行专员”免费上门
为您办理高额度信用卡
你以为是办卡捷径
殊不知是诈骗陷阱
今天我们就来揭晓这种
新套路
一
轻信上门“银行专员”
卡没办成反被骗钱
2023年5月的某日，杨先生接到了一通陌生来电，对方自称是某银行的信用卡专员，并询问杨先生是否需要办理高额度信用卡。杨先生近期正好有办卡打算，想找一个简单便捷的途径。在得到肯定的回复后，电话里的“银行专员”随即提出主动上门协助办卡。
不久后，双方在约定的时间地点会面。望着眼前穿着得体、佩戴银行工牌的两名业务员，杨先生很快放下戒备心。业务员首先让杨先生提供身份证、信用卡、储蓄卡等材料，并替杨先生在手机上填写了申办信用卡的相关信息。
完成上述操作后，一名业务员拿出三台POS机让杨先生刷脸，称这些机子是免费赠送给他的，每台机子要先刷一笔399元押金激活，才能增加信用卡的额度，办好后押金会自动返还。
考虑片刻后，杨先生还是决定配合刷机。随后业务员便称已经办好了，信用卡很快就会下发，并将POS机留给杨先生。
事后，杨先生发现办好的信用卡迟迟未发放，而激活POS机刷走的1000多元押金也一直没退。尝试联系业务员无果后，才发现自己上当受骗了。
二
全国多名被害人受骗
39人诈骗团伙落网
杨先生的遭遇并不是个例
来自全国各地的多名受害人
都被同一批犯罪团伙
以相似手段所骗
2023年6月至2024年1月，包括主犯吴某龙在内的共计39人先后被抓获归案或主动投案。
原来，自2022年9月开始，吴某龙与某支付公司合作代理POS机推广业务，并通过本人或下级代理招募的方式，纠集多名业务员，流转于广东、广西、福建等地，共同开展以办理信用卡名义推销POS机并骗刷激活费转账的非法活动。
诈骗过程中，吴某龙先自行购买POS机，出售给各个业务员。业务员再发展多个下级代理，各自展开行动，电话联系被害人假意为其申请办理高额度信用卡，见面后通过虚构银行工作人员身份取得被害人信任，引导被害人办理一台或多台POS机，并骗刷每台399元的激活费。
三
严厉打击涉众犯罪
守好老百姓“钱袋子”
这起案件涉及多个省份，犯罪嫌疑人、被害人众多，涉案金额巨大。案件侦查初期，同安区检察院即提前介入，引导侦查机关调取POS机后台数据等证据，并向全国各地被害人取证，人数达300余人，为准确认定犯罪数额打好根基。
该案侦查终结后，被移送同安区检察院审查起诉。经审查认定，吴某龙骗取被害人办理POS机312台，伙同业务员共计诈骗238万余元，其他业务员及代理分别实施了8000余元至29万余元不等的诈骗。本案系共同犯罪，吴某龙等人以非法占有为目的，合伙虚构事实、隐瞒真相，多次骗取他人钱款，数额特别巨大，构成诈骗罪。
同安区检察院依法提起公诉。审判阶段，同安区检察院深化运用认罪认罚从宽制度，引导被告人积极退赃退赔，最大程度挽回被害人经济损失，共追赃挽损230余万元。
同安区法院采纳起诉意见，最终以诈骗罪判处吴某龙有期徒刑十年，并处罚金人民币八万元，其他38个被告人依据犯罪轻重程度，分别被判处有期徒刑三年至拘役三个月不等，并处相应罚金。
检察官有话说
正规的银行业务不会要求客户使用非官方设备进行操作，更不会在未发放信用卡前收取任何费用。请广大群众警惕任何声称可以提供高额度信用卡服务的机构或个人，不要随意向他人透露个人敏感信息，如身份证、银行卡号等；对于需要刷脸或提供银行卡信息的请求，应先验证对方是否为正规机构工作人员，若遇可疑情况，应及时向警方报案，并咨询银行客服确认情况。我们呼吁大家共同维护良好的金融秩序，保护自己的合法权益。
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