岁末年初，往往是各类非法金融活动的高发期，一些不法分子打着“高额回报”“快速致富”的幌子，设下重重陷阱。1月16日，晋源区检察院干警结合办案实际，提醒大家注意防范非法金融活动，守好“钱袋子”，安心过好年。
“非法金融活动是指违法进行的一切金融活动，包括合法金融机构（即金融体系内）发生的非法金融活动和金融体系外的（即社会）非法金融活动。”检察干警介绍，非法金融活动有以下3种常见类型：
一是非法集资。常以虚假项目、虚构公司为依托，向社会公众广泛募集资金。如承诺给予投资者年化收益率高达20%甚至更高的回报，打着“养老项目”“高科技产业”等旗号，编造虚假的商业计划书，吸引中老年人投入毕生积蓄。二是非法借贷。这类活动多存在于民间借贷领域，表现为“套路贷”。不法分子以低息、无抵押等诱人条件吸引借款人上钩，随后通过签订阴阳合同、虚增债务、恶意制造违约等手段，让借款人陷入高额债务的深渊，不仅财产受损，甚至人身安全也受到威胁。三是虚拟货币诈骗。不法分子打着“区块链”“虚拟货币”的旗号，诱导投资者购买挖矿设备、虚拟币。实际上，这些虚拟币毫无价值，交易平台也是非法搭建，随时可能关闭跑路。
为帮助群众更好地防范非法金融活动，检察干警支了三招。第一招，警惕“五点”：自称保本高收益的；让你在App上输入身份证及亲人电话号码的；贷款要先扣除本息的；电话中索要银行信息及短信验证码的；让你炒“币”的。第二招，做到“三个一律”：接到陌生电话，只要谈到银行卡，一律挂掉；谈到集资高利息的，一律挂掉；陌生人发来的微信、短信链接，一律不点。第三招，牢记“三个切莫”：切莫贪图小恩小惠，警惕虚假金融产品宣传；切莫相信一夜暴富，投资要走正规渠道；切莫疏于与家人沟通，遇事多与家人商量，远离非法金融活动。（记者 刘友旺）
来源：太原晚报
