【大河财立方消息】近日，中原银行平顶山分行凭借敏锐的风险意识和高效的警银联动机制，连续成功拦截两起涉诈案件，挽回客户资金损失共计54万元，获得当地公安部门及客户的高度赞扬，展现了金融机构在反诈战线上的责任担当。
“无声交易”现端倪，
识破洗钱陷阱守护特殊群体
4月27日，中原银行平顶山叶县两家支行与叶县反诈中心紧密协作，成功阻断一起利用聋哑人客户洗钱的电诈案件，守护特殊群体的合法权益，彰显金融机构反诈“前哨”担当。
当日上午，聋哑客户李某前往叶县支行柜台要求取现4万元。柜员及会计主管通过账户交易分析发现异常，随即通过书面方式与客户沟通，但李某对资金来源及用途避而不谈。支行立即上报反诈中心，并向辖内二级支行同步风险预警。
李某见取款受阻后转至叶县叶舞路支行，两家网点迅速启动协同机制，联合反诈中心展开布控。最终，民警在叶舞路支行将李某控制。经调查，此案系犯罪团伙以“残疾人补贴”为幌子实施洗钱。叶县支行和叶舞路支行凭借敏锐的警觉性和高效的跨网点协作，成功识别并堵截该诈骗，双双获叶县公安部门通报表扬。
慧眼识诈护钱袋，
50万元理财骗局化险为夷
无独有偶，4月25日，中原银行平顶山体育村支行精准识别一起高收益理财诈骗，为客户挽回50万元损失。当日下午，客户李女士匆忙要求转账50万元至陌生账户，声称需“抢购高额理财产品”。柜员执行“五必问”流程时发现异常：李女士既不认识收款方，又无法说明具体用途，且手机频繁收到对方催促转账的信息。
柜员判断此为典型理财诈骗，立即联系反诈中心民警介入。经民警耐心劝导，李女士最终意识到被骗，主动取消转账。事后，她连连致谢：“多亏银行工作人员的专业和负责，保住了我的血汗钱！”
筑牢防线显担当，
警银联动织密反诈网络
两起案件的快速处置，体现了中原银行平顶山分行在反诈工作中的多重举措：一是严格落实账户全生命周期管理，强化异常交易监测；二是深化警银协作机制，实现风险信息实时共享；三是通过常态化培训提升员工识诈、阻诈能力，尤其注重对特殊群体的服务保障。
“我们将继续以专业服务和高度责任感，打破沟通壁垒，筑牢金融安全防线，全力守护客户资金安全，彰显金融机构的社会担当。”中原银行平顶山分行相关负责人表示。在电信网络诈骗高发的严峻形势下，该行以实际行动践行了“金融为民”的初心，为百姓“钱袋子”筑起坚实保护屏障。
（胡帅芳）
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