阳光讯（记者 赵小康 通讯员 张敬妮 张星 文/图）近日，三原联社秦原信用社成功拦截一起涉嫌电信诈骗资金案件。
2025年4月24日，客户张某在网点柜面办理业务时，要求转账49000元，大堂经理查询其账户流水，发现为当日进账49000元，随即按照“资金链”治理工作流程核实客户资金来源及用途，对客户开展尽职调查，客户称转入资金来源为其叔叔给发的工资及奖励，但转出资金用途难以说清。大堂经理立即将可疑情况汇报会计主管，并共同对客户账户资金来源及转出用途进一步核实了解。在此期间，客户一直与对方用微信交流，对方见迟迟不转账，很是着急，催客户改取现金，会计主管见其行为可疑，结合上述调查核实情况判断客户疑似利用个人账户为他人过渡资金，随即果断报警，并以需要提供相关辅助材料为由稳住客户。
公安机关到达现场后，客户才透露自己是帮他人过渡资金，称转账成功后对方会给100元费用。经公安部门初步确认，该账户涉嫌电信诈骗，立即在网点柜面对该账户进行全额冻结，具体案情还需进一步调查。
秦原信用社柜面人员凭借高度的风险意识、强烈的责任心和敏锐的观察力，互相配合，成功拦截了涉嫌电信诈骗资金49000元，并阻止了该账户衍生诈骗案件的发生。 三原联社将持续强化反诈防诈宣传与培训，加强警银联动，提高突发案情的识别、上报和响应能力，进一步提升防范打击经济、金融犯罪的意识及能力，筑牢金融安全防线，共同营造安全、和谐的金融环境。
