4月9日，瓦房店市居民李先生（化名）经历了一场让他不寒而栗的诈骗事件。骗子首先将4万元现金转入李先生银行卡中，随后冒充所谓“客服”与其联系，称他符合国家扶贫政策，刚才是测试资金，需要其将这些钱取出后转入一个“公用”账户，以证实李先生的银行卡没有问题，完成后即可获得全部36万元款项。
李先生没有犹豫，立即赶到辖区派出所寻求帮助。接到报警后，新华派出所立即上报公安局反诈中心核实，确定这些现金系南方某省居民程先生（化名）被电信诈骗后转入的。民警与程先生联系时，他也刚刚反应过来自己被骗，将民警也当成了骗子，多次挂断电话。民警不断发送短信提醒其可以到当地公安机关核实后，才逐渐取得其信任，并将其被骗资金成功返还。
后经分析，其实李先生也同样是遭遇了一次诈骗，骗子在诈骗程先生后，故意要求其将资金转入李先生账户，如果李先生真的按照骗子要求将现金取出后转入所谓的“公用”账户，则实际上帮助骗子完成了一次“洗钱”，自己则成了电信诈骗的“工具人”、帮凶，同样涉嫌违法犯罪。所以，嫌疑人瞄准的是程先生的钱财，而诈骗李先生时，则是瞄准了他这个人本身。2024年2月，河南某地居民高某，参加所谓的“国家扶贫款发放”活动，在应当明知他人使用其银行卡系用来实施违法犯罪活动的情况下，仍多次使用自己的多张银行卡进行收款、转账以及提取现金等交易。最终高某因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处拘役五个月，缓刑十个月，并处罚金人民币1000元。
打着免费领取“国家扶贫款”“百万扶贫基金”“养老金”“高额补贴”等幌子
诱导受害人提供银行账户给他人转账或收款后取现
警方提示
莫因轻信成为电诈“工具人”
当前，诈骗分子不仅想要骗取钱财，将赃款“洗白”同样也是其“刚需”。涉诈洗钱的主要套路是打着免费领取“国家扶贫款”“百万扶贫基金”“养老金”“高额补贴”等幌子，以需要包装流水、证实银行卡可用等理由，诱导受害人提供银行账户给他人转账或收款后取现。一旦受到所谓“高额资金”吸引落入陷阱，成了电诈犯罪的洗钱“工具人”，最终不仅“扶贫款”拿不到，自己还会因为违法犯罪受到法律的严惩。
因此，面对以各种名义要求自己取现、转账的陌生人时，一定要提高警惕。特别是老年人群体，更应增强自我防范意识，主动、及时与家人、社区或警方沟通求证，避免落入诈骗分子的陷阱。
李德声 半岛晨报、39度视频首席记者张锡明 实习生陈虹伶
