图片来源：摄图网
本文为《方圆》杂志原创稿件
未经授权，禁止转载
有医保的老年人注意了
面对市面上出现的“高价收药”摊贩
一定要保持警惕
买卖双方都违法
切莫因小失大！
“挂羊头卖狗肉”摆摊收药
一次偶然的机会，在上海打工的孟三金和妻子王春花从工友那里听说，从有医保的老年人手里低价收购医保药品，再倒卖出去，能挣到钱。经观察，他们发现，上海这样的大城市有医保的老年人还真是不少。
孟三金动起了歪心思，于是找到工友周晓丁商量此事，周晓丁又叫来了他的几个同乡。就这样，他们纠合了一帮人，决定在上海市某些小区门口、菜市场、路口、社区医疗卫生中心附近设立固定摊位，收购药品。
为了掩人耳目，摊位会打着回收废品、礼品卡折现、卖香纸等各种幌子，背地里却是向路过的老年人收购医保药品。
老年人应允开药后，孟三金会明确指使、授意老年人用其医保卡从社区医院开特别品种的药，比如治疗高血压、脑血栓、糖尿病、脑梗的药物，他再将药品低价回收。
上海医疗保险报销比例是每盒药70%至90%，100元的药品，持卡人只需出10元或者30元的自付费用，剩余费用都是医保报销。而孟三金则会从老年人手里以药品市场价五成的价格非法收药，多出的钱就是给老年人的好处费。
形成“回流药”闭环
收药的都是“黄牛”。像孟三金夫妇、周晓丁夫妇这样的“小黄牛”是第一层收药的人，他们从老年人手里收了药之后，每盒药加两三元钱倒卖给“大黄牛”，“大黄牛”再把药加几元钱，发往外省市的药店或者电商平台。各环节参与人员通过层层加价倒卖的方式，获取非法利益。
“大黄牛”朱志丹早就有倒卖医保药的前科，2020年刑满出狱之后的他没找到适合的工作，听老乡介绍说，孟三金也是做“在马路上向老年人收药”的生意，药都是找人用医保在医院开出来的。
朱志丹和孟三金联络上之后，孟三金每次收满一定数量药品，都会在每盒药品上加几元钱卖给他。
“哪种药品卖得好，就让他们（老人）去开哪种药。”朱志丹拿到药品后，有固定的上家会找朱志丹收药，这些上家全国各地都有。朱志丹根据上家提供的药品清单，先谈好价格，对方通过无卡存钱的方式，将款项存进朱志丹的银行卡里。
刘温是外地开药店的商家，张冠升是药店的帮工，刘温在医药市场摸爬滚打多年。2022年8月至2023年4月，刘温、张冠升结伙，通过快递交付的方式，让朱志丹先邮寄药品，对方会在快递盒里附上其银行卡一起寄走，张冠升前往快递点收取朱志丹寄达的药品，然后向朱志丹的银行账户存入购药款，再将银行卡寄回给朱志丹。
每次朱志丹都会新办一张银行卡，和药品一起寄给收货人，收货人打钱之后再将银行卡单独寄给朱志丹。为了规避追查，朱志丹发快递也多用其他人姓名寄件。刘温、张冠升隐约也知道朱志丹处出售的药品来源不正，但由于是低价收购，合作几次之后，发现供货也很稳定，便继续合作。
之后，张冠升会协助刘温整理收到的药品，上架药店，同时在实体店和网络售卖。
随着“生意”稳定，该团伙成员达到20余人。孟三金夫妇、周晓丁夫妇、朱志丹夫妇、刘温、张冠升等人，以老乡、家族式、夫妇合作、男主女配的方式，形成分工合作的医保诈骗团伙。也正因为这种作案模式，使其作案更具隐蔽性和稳固性。
“高价收药”，买卖双方都违法
然而，即使这伙人再小心谨慎，根据群众的举报线索，公安人员还是通过对这些非法收药摊贩循线追踪，逐个蹲点，成功追踪到了这起“回流药”犯罪的上下游团伙。
上海市公安局虹口分局自收到此案犯罪线索之后，第一时间立案，通过侦查监督与协作配合机制，商请虹口区检察院提前介入。
为了开展全链条打击，提升办案监督质效，虹口区检察院除了及时与公安机关开展会商，引导深挖犯罪团伙，还及时和医保部门沟通，查明相关人员病史和配药记录等情况，查清违规配药人员和收购药品人员的共谋情况，确保肃清犯罪。
2023年5月9日，孟三金夫妇在上海市虹口区的摊位前被公安人员抓获。同天，朱志丹夫妇也被抓获；5月21日，犯罪嫌疑人刘温、张冠升在河南省某县被抓获；其他嫌疑人均在当年5月和8月悉数到案。
从2023年3月起，孟三金等“小黄牛”设立固定摊位收购药品，授意、教唆他人使用医保卡在医院虚开、多开相应药品后低价出售给朱志丹等“大黄牛”，后者再加价出售，将药品邮寄给多名外省市药贩子分销。就这样，通过层层加价，各环节参与人员倒卖医保药品获取非法利益，致使医保基金损失近200万元。
由于涉案人员较多，公安机关将此案进行了拆案处理。
2023年7月，此案由上海市公安局虹口分局侦查终结，嫌疑人孟三金夫妇、周晓丁夫妇、朱志丹夫妇、刘温、张冠升等20余人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，诈骗罪，于同年7月、9月，分别向虹口区检察院移送审查起诉。
全链条打击“回流药”骗保犯罪
针对部分涉案老年人认为刷医保卡买药卖药不涉及犯罪，办案检察官对此进行了解释。
“首先，个人医保卡是不能给他人使用的；其次，你们将自己刷医保卡买的药转卖出去，不就相当于给其他人用卡了吗？”检察官继续向案涉老年人解释，以100元的医保基金为例，医疗保险报销比例在70%至90%每盒，意味着每100元药品，国家医保基金损失了70元到90元。
“积少成多，危害很大。你们的行为是在套取国家的医保资金啊，涉嫌诈骗！”检察官的一番话，让袁小文、潘志军等老年人立即认清了其行为的危害性，十分懊悔。
对于犯罪嫌疑人的处理，检察机关根据其实施犯罪的时间、涉案金额、共同犯罪中的作用以及认罪认罚态度及表现，适用认罪认罚从宽制度。
比如与以往的诈骗案相比，此案中老年人不是被骗对象。医保卡只限本人使用是常识，而且持有人只能遵医嘱开药，不能虚开多开。检察机关以涉嫌诈骗罪提起公诉，根据其犯罪情节轻微，全额退赃退赔的从轻从宽情节给予有期徒刑缓刑的量刑建议。
对于有过同类犯罪前科的嫌疑人，检察机关决定依法从重惩处；对于全额退赃的初犯，依法提出缓刑量刑建议。
作为累犯，朱志丹曾经因为倒卖药品服刑过，再次被抓，一开始他拒不配合，不断翻供，他的老婆王单作为同案犯也被抓住。检察官从法理情不同角度不断突破朱志丹的心理防线，想到家中还有一个面临升学的女儿，朱志丹最终交代了全部犯罪事实。至此，所有犯罪人员认罪认罚，退赃退赔表现也良好。
经查，自2022年起，孟三金夫妇、周晓丁夫妇等13人，在上海市多个社区医院附近设置临时摊位，指使、教唆本市享有医疗保险的老年人至社区卫生中心违规、超量配药，再以低价回收，积累一定数量药品后再出售给朱志丹，朱志丹再将药品通过物流出售至河南、重庆等地的药商。
为了准确认定涉案金额，检察机关多次与医保基金监管部门沟通，对于违规配药者的医疗保险报销比例进行了合理认定，从查获药品的价值以及往来账款等相互结合，准确认定诈骗犯罪金额及掩饰、隐瞒犯罪所得金额。
“由于‘大黄牛’跟开药端的老年人没有直接接触联系，因此我们对于‘小黄牛’跟‘大黄牛’是区分认定罪名性质的。”办案检察官向《方圆》记者介绍，根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理危害药品安全刑事案件适用法律若干问题的解释》第13条的规定，如果对于有明显的指使教唆开药端，认定为诈骗；如果没有指使教唆，应当依照《中华人民共和国刑法》第312条的规定，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪定罪处罚。“小黄牛”孟三金夫妇、周晓丁夫妇等人涉嫌诈骗罪，“大黄牛”朱志丹夫妇、刘温、张冠升等涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
2023年12月14日，虹口区检察院对孟三金夫妇、周晓丁夫妇、朱志丹夫妇、刘温、张冠升等20余人以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，诈骗罪，向上海市虹口区法院提起公诉。
2024年6月26日，虹口区法院以诈骗罪判处孟三金夫妇、周晓丁夫妇等人有期徒刑三年三个月至二年七个月不等，并处罚金若干；以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处朱志丹夫妇、刘温、张冠升等人有期徒刑六年六个月至二年至六个月不等，并处罚金若干；部分被告人适用缓刑。
合力护牢“看病钱”
医保基金是人民群众的“看病钱”“救命钱”，事关人民群众的切身利益，事关医疗保障制度健康持续发展。
为了实现“治罪”与“治理”的融合，虹口区检察院针对老年人涉医保诈骗案件多发、频发的现象，梳理分析犯罪成因，撰写典型案例，向本地医保局发送检察建议，建议其加强监管，同时发布涉老刑事犯罪白皮书，并以深入基层社区公开法治宣讲，让老年人了解国家医保基金制度，着重提示倒卖药品、骗刷医保等行为的违法性和危害性，预防和警示此类案件再发。
此外，针对快递公司在业务管理过程中的疏漏和安全隐患问题，虹口区检察院向相关单位提出完善制度机制、加强员工培训的检察建议，规范寄递行业的经营管理，比如对药品类目进行开箱检查，引导企业担实社会责任，从源头防范此类违法行为的监管机制。
同时，虹口区检察院充分借助“外脑”，提升办案专业化水平。医保基金的运作、药品价值的认定、药品流通程序等均具有较强的专业性。虹口区检察院在案件办理过程中，加强与药品主管部门的沟通联系并共同研判。借助专业人士的力量，从专业视角出发，为检察机关审查起诉工作提供了有力支持，有效提升办案质效。
打击骗保并非一蹴而就。检察机关将与医保机构、政府部门形成合力，发动每个参保人自觉守护“救命钱”，“盯”紧每一分钱，确保医保基金用在关键处，更好地推动健康中国建设。
（文中涉案人员均为化名。本文有删减，更多内容请关注《方圆》3月上期）
本文杂志原标题：《有医保的老年人被盯上了》
“影子病床”“影子病人”？谁动了人民群众的“救命钱”
延伸阅读
编辑丨肖玲燕王丽设计丨刘岩
记者丨方菲
通讯员丨黄晶 陶晶晶
往期精彩
点击图片
购买《方圆》杂志
好看的人都点了在看
