近年来，诈骗案件多发且形式复杂，其中以彩票名义实施的诈骗更是层出不穷。犯罪分子精心设计骗局，将黑手伸向购彩者、代销者和广大人民群众，造成了许多家庭的财产损失。尤其是专门针对彩票代销者的骗局，相较于针对购彩者的骗局要更加隐蔽，一些新加入彩票业的代销者，由于对行业规则和风险缺乏深入了解，很容易成为不法分子的目标。为了防范和遏制此类案件，我们需要明辨和关注那些与彩票相关的骗术，拆解套路，防患于未然。
洗钱诈骗类
案例①
今年1月初，安徽省砀山县公安局反诈中心在工作中发现，辖区内一家彩站有涉嫌收取电信诈骗受害者钱款的嫌疑。经进一步侦查，反诈民警发现，嫌疑人宋某和王某以“方便购买彩票”为由，让代销者添加其“上家”微信。代销者在微信内收到“上家”转账后，按照指示打印出票。随后，嫌疑人宋某和王某将彩票取走，并前往其他彩站兑奖。
反诈民警核查发现，这个“上家”付给代销者的钱是其诈骗得来的赃款，而嫌疑人宋某和王某则配合其“上家”利用彩站实施“工具人”式诈骗。目前，案件正在进一步办理中，宋某和王某已被警方刑事拘留。
案例②
2022年3月，江苏省泰州市公安机关在办理一起诈骗案件时，根据银行流水追踪到当地一家彩站的代销者徐某。原来，一位顾客利用徐某的微信收款码进行“套现”，并许诺给予其“手续费”。徐某轻率地答应了这一请求，并通过微信收取了对方2.55万元转账，随后给了对方2.5万元现金，自己则收取了500元“手续费”。徐某不知道的是，她帮忙“套现”的这笔钱，实际上是一笔诈骗赃款。最终，徐某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动，被公安机关依法处罚。
案例揭秘
此类诈骗多利用彩站的经营特点，通过虚假交易转移资金，代销者可能在不知情的情况下成为非法资金的洗钱“帮凶”，账户会被冻结，甚至可能面临法律的严惩。彩票代销者在接受较大金额汇款时，要多方核实款项信息，不要相信对方的一面之词。如遇异常情况，要第一时间向当地彩票机构报告，及时保留人证、物证等相关证据，必要时报警求助，切实维护自身合法权益。
伪造转账信息类
案例
杨先生是江苏省扬州市的一位彩票代销者，2022年3月，他通过网络结识了一名购彩者，对方向杨先生的银行账户转账1.6万元用于购买彩票。杨先生查看手机，发现确实收到一条“银行”发来的1.6万元收款短信。于是，杨先生将彩票如数打出并拍照发给对方。第二天，这些彩票中了些小奖，杨先生也很快将奖金转给了对方。过了几天，杨先生在查询银行账户时，发现这笔1.6万元收款竟然“凭空消失”了。再仔细查看，杨先生才发现，此前收到的收款短信并不是银行的官方号码，而是骗子模拟银行代码伪造的。
案例揭秘
这类诈骗手段非常容易“以假乱真”，曾让众多彩票代销者遭受重大损失，应引起高度警惕。广大彩票代销者在日常经营中，凡是涉及和钱相关的事，一定要格外谨慎，务必保持警惕，多留几个心眼。
伪造中奖类
案例①
2018年3月，浙江省湖州市的一位彩票代销者收到了一条微信好友申请，对方自称是一位购彩者。两人随后在微信上交流了一些购彩经验，并逐渐熟悉。几天后，这位购彩者联系该代销者，声称其购买的一张彩票中了奖，但因个人原因无法亲自前往彩站兑奖，希望代销者能帮忙。考虑到该购彩者经常购彩，并且承诺给予一定酬劳，该代销者依据中奖彩票的照片，向对方兑付了5900元的奖金。
然而，当代销者通过微信给这位购彩者转账后，对方却立即将其拉黑，代销者这才发觉自己遭遇了诈骗，并赶紧报警。最终，警方成功抓获了犯罪嫌疑人陈某。警方通过调查发现，陈某采用此种手段，已经诈骗了全国各地7家彩站的代销者，涉案金额达2.5万元。
案例②
2019年5月10日，两位男性购彩者进入浙江省东阳市横店镇下莲塘小区的一家福彩站，要求代销者杜先生根据手机上的链接购买2019043期双色球彩票60组。当对方出示手机上的链接时，杜先生敏锐地察觉到这可能是一种新型诈骗，因此，他婉拒了对方的要求，但同意用对方手写的号码纸条来打印彩票。
当晚9点50分，这两位购彩者返回彩站，声称他们买的彩票原本中了二等奖，但由于杜先生打错了号码，所以错过了大奖，特地回来核实。此时，杜先生拿出他们之前所写的纸条，并指出购彩全程都有监控录像。最终，两名男子灰溜溜地离去。
案例揭秘
手机链接中的号码具有随时更改的特性，这使得不少不法分子在开奖后利用这一漏洞进行诈骗。他们声称代销者打错了号码，要求赔偿。广大代销者在销售彩票时，切勿依据购彩者手机上的链接图片、图表或数字等出票。
同时，代销者务必遵守《彩票管理条例》的规定，确保兑奖流程的合规性。在兑奖时，一定要见到中奖彩票才能支付奖金，不能仅凭中奖彩票照片就先行兑付，哪怕熟人也不行。
随着科技进步，涉彩诈骗还有多种“外衣”，令人防不胜防。总而言之，各类诈骗离我们并不遥远，彩票代销者在日常经营中要提高警惕，切勿轻信陌生人的推荐或承诺，不要点击未知链接，更不要轻信网络或其他非法渠道。切莫因为一时的疏忽、善意、侥幸、贪婪，落入诈骗分子布置的陷阱。
（来源：《国家彩票》微信公众号）
