“帮我取3万元”“帮我取5万元”……2023年11月，不少老年人频繁前往广水市一银行网点取现，且每次取现金额都是3万元到5万元不等，这引起了银行工作人员的警惕。经银行反洗钱中心核查发现，前来取现的开户人大多集中在同一个区域，同时，他们接收的资金来源异常，疑似牵涉电信网络诈骗团伙作案。2023年11月，银行工作人员将该线索移送至广水市公安局。
收到线索后，广水市公安局迅速核查并立案侦查，发现周某、陈甲自2022年10月成为境外OKPAY虚拟货币交易平台代理以来，以虚拟货币U币、OK币为媒介进行虚拟货币与人民币之间的支付结算业务，同时以支付佣金为诱饵，拉拢附近村民用本人或亲友的银行卡在该平台注册账号，搭建洗钱通道。
2024年6月27日，公安机关侦查终结后，将该案移送至广水市检察院审查起诉。
检察官经审查发现，2023年4月，陈甲经人介绍接触到OKPAY平台，认识了该平台代理周某，并成为其下线，但因二人交易隐蔽，难以查清交接的时间点，无法准确认定周某的犯罪金额。为此，办案检察官仔细查阅了十余张电子数据光盘，从中发现陈甲于2023年9月7日从周某名下接管了大量“跑分”车队账号，从而准确认定了二人交易时间，并计算出陈甲、周某等5人的涉案犯罪金额。
周某、陈甲代理的OKPAY平台运行需要由U币充值转化为OK币，那么大量的U币来自哪里？办案检察官经审查电子数据发现，陈甲在该平台上交易的U币大多来源于币商陈乙、单某，折合人民币1600万余元。经分析研判，检察官认为，陈乙、单某向陈甲出售U币的行为是陈甲等人进行非法支付结算业务不可或缺的一环，二人系非法经营罪的共犯。2024年7月，广水市检察院依法对陈乙、单某二人进行追诉。
2024年9月，广水市检察院经全面审查，以涉嫌非法经营罪对陈甲、周某、陈乙、单某等7人通过交易虚拟货币帮助上游诈骗、赌博犯罪分子转移黑灰资产，涉案银行账户259个，交易资金达1.5亿余元……经湖北省广水市检察院提起公诉，2月26日，法院以非法经营罪判处陈甲等7人有期徒刑四年六个月至十个月，各并处罚金，退缴的违法所得上缴国库，涉案银行卡由公安机关依法处理。
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编辑 / 整理：钱伟 来源：随检在线
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