近年来
随着移动支付和电子消费的普及
购物卡因便捷性成为
日常消费的常用工具
然而
诈骗分子却瞄准这一载体
设计出隐蔽性极高的洗钱骗局
典型案例一
2月22日，梁先生报警，称其在网上跟着“理财导师”投资基金被骗50余万元。据悉，梁先生在网上认识一个“理财导师”，在对方的诱导下，在某网站上注册投资，先期小额投资后立即就能提现返利，后期“导师”告知其大投资高回报须按照“国家基金”的购买要求，充值“京东e卡”电子卡，并将卡号和绑定手机号、密码、验证码等告诉“导师”，由“导师”在后台帮其充值操作。随后，梁先生发现自己充值的50余万被“导师”转走，且对方失联，遂报警求助。
典型案例二
2月10日，市民伍先生报警，称其在开网店被骗70余万。经查，伍先生在跨境电商推广的直播间被“客服”引诱下载某“跨境商铺”app，并要求伍先生先行垫付货款。伍先生前期垫付几单小额货款，待商品出售后都能顺利提现。随后，“客服”以“充值垫付越多补贴越多”的活动诱导伍先生购买了“京东e卡”电子卡和实体卡60余万。结果伍先生想提现货款时发现被骗。
手法解析
1.为逃避资金追踪，诈骗分子以各种理由诱导受害人在超市或线上平台购买大量购物卡，将资金“洗”成充值购物卡（如沃尔玛、家乐福、京东卡等）。
2.诈骗分子通过远程操控、屏幕共享或直接索要获取卡号和密码，随即通过地下交易群、二手平台或勾结商户，以折扣价格快速出售，将购物卡内的充值变现。
3.赃款经多次流转后，最终进入诈骗团伙账户，完成“洗白”，而受害人不仅损失了钱款，还沦为了“洗钱工具人”。
警方提示
不轻信：任何要求“购买购物卡转账”的均为诈骗！
不透露：绝不向陌生人提供购物卡卡号、密码及短信验。
不协助：警惕“代购卡”“刷单返利”等兼职陷阱，避免成为洗钱帮凶。
来 源：宜春市反诈中心
编 辑：陈方圆
审 核：占向勤
核 发：陈金辉
