在即将出“正月”的这几天，2024年“风生水起”的那些项目开始逐渐露出端倪，有的销声匿迹，有的崩盘跑路，有的还在想办法继续收割，TA们披着理财、科技、慈善甚至国家项目的华丽外衣，用“躺赚”、“翻倍”、“稳赢”的诱饵将普通人的积蓄一口吞噬。
而这些参与者们，有的被冻结了银行卡，有的因“涉嫌洗钱”被调查，更有老人因一场骗局郁郁而终，虽然每每做出预警时，总有“信徒”言语犀利前来声讨，但那些受害者的故事里没有侥幸。
只有血淋淋的共性在警示所有人：任何"零门槛高回报”的项目都在玩击鼓传花的资本游戏，所有靠“拉人头、层级返利”的项目终将崩盘以荒诞收场，如果天上开始掉馅饼，地下也多半埋着镰刀。
资金盘、虚假理财诈骗
1、仁某资产
1月22日就发布公告谎称有部分用户利用平台洗钱导致账户被冻结审查，暂停提现。原本承诺2月7日恢复正常，但时至今日，等来的却是平台跑路的消息，众多参与者的银行卡被冻结，目前，受害者们已陆续向各地警方报案。
2、峰某和
据网友反馈，自项目以“黑客攻击”为名禁止提现后，众多参与者前往深圳总部讨说法，却发现偌大的公司仅留有两名员工，前台聚集着要钱的参与者，疑似已经跑路。不管后续如何解决，建议参与该项目的投资者尽快到公司所在地辖区报案。
3、卓某共创
股票跟单项目，依据充值金额赠送双倍配资，根据推荐人数和建仓金额发放直推奖励，新人建仓推荐人获得额外奖励，完成团队组建或相应业绩可申请工作室。
网友表示参与的几个月时间里，不拉人就赚不到钱，近日平台更是将用户底仓款全部套牢无法提现，疑似出现大面积单割情况。
4、探客(克)趣店
支付宝官方发布《关于"探客趣店"等机构冒用支付宝服务商身份从事不实活动的声明》，明确指出"探客趣店"等机构存在冒用支付宝官方服务商名义进行不实宣传及商业活动的行为。
网友反馈，该项目的商务人员从20万变更至50万直至现在的100万，谎称由支付宝收购，大肆拉人头扩张。
5、蜂某网络公链(STO)
以空投和交易“STO”虚拟货币为诱饵，要求参与者质押一定数量代币获得收益，设置动态收益鼓励拉人头发展下线，下级按照比例分成，涉嫌传销、非法集资。根据我国法律明确规定，虚拟货币相关业务活动属违法金融活动，该项目中“STO”、“STC”、“HNYB”等虚拟货币交易、质押、兑换等行为已触犯法律。
6、驰某APP
打着新能源投资旗号推出大量虚假投资理财项目，每日分红，到期返本，邀请好友享三级分润。APP下载提示未备案，收款账户为第三方，并非对公账户。
7、伦敦金属交易所
网友经朋友介绍投资50万元，买涨买跌，15分钟后平仓，涨跌均在5%，根据网友提供网址查询IP地址，属未备案境外诈骗。
8、MICO GameFi(米可)
发行MICO代币，100美金起步购买算力，动静态结合三倍出局，直推20%间推10%，根据算力值设立5个“矿工”级别发放奖励。涉嫌非法集资、传销，甚至洗钱。
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民族资产解冻类诈骗
1、虚构的“全民地票”APP
已经收割两次的“全民地票”开始了第三次收割。编故事声称因内部人员挪用公款导致提现推迟，并借此调整政策，以4月15日恢复提现要求用户缴纳500元激活金申请VIP账户。
注意!这并不是胜利的曙光，而是镰刀已出鞘的寒光剑影!尽快止损远离!
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2、虚构的“夕阳红”APP
云数贸张健系列诈骗之一。被判12年的“张健”本人现在还在“小黑屋踩缝纫机”，竟然“分身”跑到这里带大家参与项目。如此明显的骗局却因超高收益率，引得不少中老年人对此趋之若鹜疯狂投资，成了待割的韭菜。
3、快递诈骗
网友反馈一位不到60岁的老人，收到诈骗分子伪造的“红头文件”，对方谎称投资一万元可获得10倍收益。由于老年人辨别能力较差，轻信对方为公职人员，遂通过线下购买黄金邮寄的方式参与这个所谓的“国家扶贫”项目。最终不但落得血本无归的下场，还因涉嫌洗钱被调查，导致老人郁郁而终。
4、虚构的“中国数贸”APP
打着“中国数贸全民共享数字经济红利”的幌子，推出“DCTT”承诺增值，同时虚构大量类似“灯海奇缘”“企业级人工智能”“数字农业管家”“数字服务业数字化”等高息理财项目，收取款账户为第三方，涉嫌非法集资、诈骗。
5、冒牌的“网商钱包”
碰瓷阿里巴巴的“网商银行”推出的虚假项目。
6、虚构的“爱心传递”APP
7、虚构的“新版币2.0”APP
网络传销诈骗
1、假冒的“抖音外卖”
设立推广员、团队长、城市服务商三级架构，成为市代需1万元入门费，晋级依赖发展下线人数，承诺超高收益。符合传销入门费、拉人头、团队计酬特点。
2、千星计划
新人在上级视频号橱窗中购买10单加入，“三三复制”裂变团队，推荐新人自动滑落，每单佣金20元，直推前30人享20%，100人后额外加成20%，层层捡单返利。符合传销多层级团队计酬的特点。
3、全某U选
通过购买10件指定商品并分享三位新人加入，随后按照“三三裂变”模式发展团队，单笔佣金20元，团队扩大后收益呈指数级增长，多层级抽成，资金通过私人转账结算。30天内如未完成分享任务将终止引流支持。该模式缴纳入门费、建立团队、依靠多层级返利，符合传销特征。
网友家人被项目方碰瓷腾讯的行为蒙蔽，投资300元后正试图发展下线通过裂变团队实现高额收益。
这些看似遥远的骗局，其实就藏在亲友转发的链接里、熟人热情推荐的“商机”中，甚至某个深夜弹出的广告页面内。
真正的财富安全，从来不是靠“赌一把”，而是靠清醒的认知和坚定的防线，遇到项目先做到：
1、查资质：所有未备案、收款账户可疑、IP在境外的平台，直接拉黑;
2、戒贪心：年化超8%就要警惕，天上掉的馅饼，99%是陷阱;
3、断人情：哪怕亲爹推荐，也要先查证再行动;
4、留证据：转账记录、聊天截图，关键时刻能救命。
这世上最稳赚不赔的投资，就是永远是保护自己和所爱之人。
愿我们都能守住钱袋，更守住人间清醒。
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