在数字化便捷发展的当下，电信网络诈骗案件也如影随形，不断升级，成为社会的一大“毒瘤”，严重威胁着人民群众的财产安全与社会的和谐稳定。尤其是对于企业来说，电信诈骗往往花样百出，针对企业经营的各个环节精心策划，不仅给企业带来巨大的经济损失，还严重损害了公司的信誉和形象，甚至可能使企业陷入经营困境，影响企业的长期发展。
对于企业的日常经营来说，诈骗风险犹如一颗颗潜藏的“定时炸弹”，一旦被引爆，就会对企业生产经营造成沉重打击。诈骗分子紧盯企业日常经营的薄弱环节，借助多种手段，比如创建虚假账号、搭建假群聊等，巧妙地布下诈骗陷阱，不知不觉中将员工引入歧途，使其沦为诈骗分子犯罪的“棋子”。
例如，他们会伪装成企业高管，利用伪造账号命令财务人员进行大额资金转账；又或者假扮合作伙伴，以合同修改、项目紧急推进等借口，诱骗企业支付所谓的“保证金”“预付款”。短期内，直接导致企业资金流失；从长远看，还会引发诸多连锁反应，比如银行信用受损、客户信任度降低、合作伙伴关系紧张等。
案例：2024 年 5 月 22 日，安徽省阜阳市某公司财务王某在工作微信群中下载运行一不明文件后，电脑被植入木马病毒。境外诈骗分子通过木马病毒远程控制王某电脑，利用伪装的 “公司领导” 微信号要求其向指定账户转账 100 万元，直至公司领导询问时王某才发觉被骗。案发后，阜阳市公安机关成功挽回损失 85 万元，抓获犯罪嫌疑人 6 名。
从员工个人的视角来看，电信诈骗仍旧是无孔不入，不容小觑。一方面，员工的个人信息安全面临危险。诈骗分子通过非法渠道购买个人信息，或入侵系统窃取员工信息，这些信息包括姓名、身份证号、联系方式、家庭住址等。利用这些详细信息，诈骗分子能够更精准地实施诈骗。
例如，他们会冒充银行客服，以信用卡升级、积分兑换等为由，诱导员工透露更多敏感信息或进行不当操作；又或者针对年节更替时期，人们在交通、保险、教育等方面的消费需求和关注点，设计针对性的诈骗方案，如虚假的车票改签信息、交通事故处罚、保险理赔、教育补贴发放等，从而严重影响员工的个人财产安全。
另一方面，员工在不知情的情况下，可能会被诈骗分子利用，成为其犯罪活动的“把手”，从而面临承担法律责任的可能。如前所述的公司案例中，员工虽然未与诈骗分子勾结，但其行为也是在诈骗分子的诱导和操控下进行的，其个人权益同样受到了损害。实践中还存在这样的案例，一家银行的柜员在为客户办理业务时，发现客户的账户资金异常，怀疑其可能涉及电信网络诈骗。柜员按照银行的内部规定，对客户的账户进行了临时冻结，并向公安机关报告。然而，客户却认为柜员侵犯了自己的合法权益，将银行和柜员告上法庭，要求赔偿损失。
面对电信网络诈骗案件带来的重重挑战和影响，企业可以采取以下措施，建好坚固的反诈防线，从而保护好自身合法权益：
企业层面
（一）强化员工管理与培训：
企业应建立健全员工管理制度，明确员工的职责权限，加强对员工的反电信网络诈骗培训，增强员工的防范意识和识别能力。例如邀请专业人员讲解电信网络诈骗的常见手段、典型案例以及防范技巧，让员工充分了解诈骗分子的伎俩，提高警惕性。同时，针对不同岗位的员工，开展有针对性的培训，如对财务人员重点培训资金转账、财务审批等方面的反诈知识，对技术部门人员重点培训网络安全防护技能等。还可以通过内部宣传栏、企业微信公众号、邮件等多种渠道，定期推送反诈信息和安全提示，增强员工反诈意识。
（二）完善业务流程与内部控制：
企业应梳理和优化业务流程，堵塞可能被诈骗分子利用的漏洞。例如，在财务审批、合同签订、资金支付等关键环节，严格规定大额资金转账的审批权限和流程，要求财务人员在执行转账操作前，确保每一笔资金的流向都经过多级审核和确认，杜绝仅凭电子指令或电话指示就进行大额资金划转的情况，从源头上防止资金被骗。同时，加强对企业内部信息系统的安全管理，限制信息的访问权限，确保只有授权人员才能接触相关信息；定期对信息系统进行安全检查和漏洞修复，防止信息被泄露或篡改。
此外，企业还应建立反电信网络诈骗应急预案，一旦发生诈骗事件，能够迅速启动应急响应机制，及时止损、报警、取证，最大程度地降低损失。有条件的还可以利用先进的反诈技术工具，如诈骗电话拦截系统、钓鱼网站检测软件等，对可疑的电话号码、网址链接等进行实时监测和预警，减少风险。
（三）建立反电信网络诈骗工作机制：
企业应当与公安机关、电信运营商等相关部门建立良好的沟通协作机制，及时获取反电信网络诈骗的相关信息和指导，定期沟通交流企业反诈工作情况，及时报告可疑线索和诈骗案件，共同打击针对企业的电信网络诈骗犯罪活动。企业还可以积极加入所在行业的反诈联盟或协会组织，与同行业企业共享反诈经验和资源，共同研究应对策略。通过行业自律和联合行动，提高整个行业的反诈水平。
员工层面
（一）提升防范意识：
员工对于工作中接触到的客户信息、企业商业秘密等，也应严格保密，防止被诈骗分子利用。依法履行反电信网络诈骗职责：员工在工作中发现可疑情况时，应及时向企业报告，并按照企业的内部规定和相关法律法规的要求，采取相应的防范措施。
（二）学习反诈知识：
同时，员工还应主动学习反电信网络诈骗相关知识，提高自身的防范能力，如了解常见的诈骗手段、掌握防范技巧等。
【畅森律师告诉你】
电信网络诈骗防治非一日一时之功，就像日光下的阴影，难以根治，但是只要将风险防控尽可能做到最高，将防范的“网眼”织得小一点，密一点，就能抓住最多的“漏网之鱼”，建立健全反电信网络诈骗机制，保障企业和员工的合法权益，共同营造一个安全、和谐、稳定的工作环境。
